«Киви банк» лишился лицензии. Что известно о судьбе денег клиентов?

Банк России объявил об отзыве лицензии у «Киви банка» за многочисленные нарушения действующего законодательства, в том числе за недостаточную борьбу с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Это решение стало результатом длительного наблюдения за деятельностью банка и его несоблюдения требований регулятора.

За последний год регулятор пять раз применял ограничительные меры по отношению к финансовой организации, в том числе дважды вводил ограничения на осуществление отдельных операций. Однако банк продолжил осуществление рисковых операций и не предпринял усилий, чтобы устранить выявленные замечания. Нарушения, выявленные в деятельности банка, имели серьезные последствия для финансовой системы страны и требовали решительных мер со стороны регулятора.

Подобные случаи подчеркивают важность соблюдения законодательства и требований регуляторов в финансовой сфере. Недостаточная борьба с легализацией доходов и финансированием терроризма не только приводит к серьезным штрафам и потере лицензии, но и создает угрозу для стабильности финансовой системы в целом.

Новые предложения в начале: В свете недавних событий в банковской сфере стало известно, что надзорные органы выявили серьезные нарушения в деятельности «Киви банка». Главные претензии кредитного учреждения касаются его причастности к финансовым операциям с теневым бизнесом и незаконными онлайн-платформами.

Главные претензии надзорных органов заключаются в том, что банк способствовал обмену средств межу физическими лицами и теневым бизнесом, в том числе организовывал переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор.

Отдельно было установлено, что неоднократно банк открывал QIWI-кошелек с использованием персональных данных физических лиц без их ведома, после чего по этим счетам проводились операции. Банк России сообщил, что по ряду случаев информация направлена в правоохранительные органы с подозрением на совершение уголовного преступления.

Новые предложения в середине: По мнению регулятора, «Киви банк» активно использовал различные уловки для обхода законодательства и продолжал осуществлять сомнительные операции даже после предупреждений. Нарушения банка касаются не только финансовых аспектов, но и безопасности персональных данных клиентов.

Главные претензии надзорных органов заключаются в том, что банк способствовал обмену средств между физическими лицами и теневым бизнесом, в том числе организовывал переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор.

Отдельно было установлено, что неоднократно банк открывал QIWI-кошелек с использованием персональных данных физических лиц без их ведома, после чего по этим счетам проводились операции. Банк России сообщил, что по ряду случаев информация направлена в правоохранительные органы с подозрением на совершение уголовного преступления.

Новые предложения в конце: Для обеспечения прозрачности и законности финансовых операций важно, чтобы банки соблюдали все требования регуляторов и не нарушали законы. В случае дальнейших нарушений, банк может быть подвергнут серьезным санкциям, вплоть до лишения лицензии на осуществление банковских операций.

Главные претензии надзорных органов заключаются в том, что банк способствовал обмену средств между физическими лицами и теневым бизнесом, в том числе организовывал переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор.

Отдельно было установлено, что неоднократно банк открывал QIWI-кошелек с использованием персональных данных физических лиц без их ведома, после чего по этим счетам проводились операции. Банк России сообщил, что по ряду случаев информация направлена в правоохранительные органы с подозрением на совершение уголовного преступления.

После введения санкций США против платежной системы "Юнистрим", сервис Contact, управляемый "Киви банком", был вынужден прекратить свою деятельность. Ранее Contact, наряду с "Золотой короной", был одним из самых популярных способов для международных денежных переводов. Однако, теперь пользователи сталкиваются с сообщением об ошибке сервера при попытках использовать эту систему. Представитель Центробанка утверждает, что Contact не сможет продолжать работу после принятого решения по банку. Кроме того, невозможно пополнить или совершить переводы через QIWI-кошельки.

Эта ситуация вызывает серьезные нарушения в финансовой сфере и затрагивает множество пользователей, привыкших использовать Contact для удобных и быстрых транзакций. Возможное отсутствие альтернативных решений для международных переводов может создать дополнительные неудобства для клиентов. Необходимость поиска новых платежных систем или методов становится актуальной в свете этих изменений.

Система Contact, начавшая свою работу в России в 1999 году, стала частью группы QIWI в 2015 году. Согласно данным компании, сервис имеет около 500 пунктов обслуживания в 180 странах, что подтверждает его международную популярность.

К сожалению, отзыв лицензии нарушил процесс проведения платежей в Металлинвестбанке, затрагивая возможность клиентов использовать сервис QIWI для оплаты сотовой связи, интернета и других услуг. В результате, временно ограничены возможности мобильного приложения, интернет-банка и банкоматов для проведения данных операций.

Для решения возникших проблем в организацию была назначена временная администрация, которая получила полномочия от государственного Агентства по страхованию вкладов. Это шаг направлен на обеспечение стабильности и защиты интересов клиентов в период изменений и реструктуризации.

Безопасность и надежность финансовых институтов - одна из основных забот для вкладчиков. По состоянию на 21 февраля 2022 года, «Киви банк» занимал 89-е место в банковской системе России. Это означает, что он не является крупным игроком на рынке, но все же имеет свою аудиторию. Важно отметить, что «Киви банк» является участником системы страхования вкладов, что обеспечивает вкладчикам гарантию полного возврата средств при условии, что сумма вложений не превышала 1,4 миллиона рублей.

Следует отметить, что согласно представителю Центробанка, сохранность средств на QIWI-кошельках не гарантирована. Это означает, что в случае проблем с QIWI-кошельком, вкладчики не могут рассчитывать на защиту со стороны системы страхования вкладов. Поэтому важно внимательно относиться к выбору финансовых институтов и способов хранения средств.

Выплаты по гарантии страхования вкладов в «Киви банке» начнутся не позднее 6 марта, а их совокупный объем, согласно предварительным оценкам, составит 4,6 миллиарда рублей. Это показывает, что система страхования вкладов в России работает и обеспечивает защиту интересов вкладчиков.

В последние годы Центробанк активно работал над очищением банковского сектора, регулярно отзывая лицензии за различные нарушения. Однако в 2022 и 2023 годах такая практика заметно замедлилась, лицензии лишились всего две организации за оба года. Это вызвало обсуждения в экспертном сообществе и среди депутатов Госдумы.

Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков отметил, что ситуация с отзывом лицензий стала сигналом для общественности о том, что Центробанк продолжает внимательно контролировать финансовый сектор. Он подчеркнул важность прозрачности и эффективности работы регулятора.

В свою очередь, председатель совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов подчеркнул, что "Киви банк" играет значимую роль на рынке и его замещение потребует значительного времени и усилий. Он также выразил надежду на то, что решения Центробанка будут способствовать стабильности и развитию финансовой системы в целом.

QIWI, по мнению эксперта, представляет собой не просто компанию, оказывающую определенные услуги, а скорее инфраструктурного характера предприятие, на базе которого функционируют различные сервисы. Это включает в себя не только прием платежей и работу с самозанятыми, но и множество других конструкций, способствующих развитию рынка.

Оценить полный объем услуг, предоставляемых QIWI, эксперту оказалось непросто, однако он подчеркнул, что история компании имеет значительное значение для отрасли. Кроме того, Достов отметил, что QIWI является высокотехнологичным предприятием, которое имеет немного аналогов на рынке. Он считает, что хотя функциональность их услуг со временем могут быть заменены, сомневается, что другие компании смогут достичь такого же уровня технологичности.

Недавно "Киви банк" опубликовал заявление, в котором подтвердил отзыв лицензии и введение временной администрации, обещая более подробную информацию в скором времени. Одновременно банк подчеркнул, что другие компании из группы QIWI продолжают работать в штатном режиме. Важно отметить, что эта ситуация имеет место быть в контексте недавних изменений в структуре компании.

Три недели назад новый генеральный директор QIWI plc, Алексей Мащенков, объявил о завершении сделки по продаже российских активов. По условиям сделки покупателем выступила Fusion Factor Fintech Limited из Гонконга, принадлежащая Андрею Протопопову, главному исполнительному директору группы. Этот шаг был предпринят в рамках стратегии пересмотра бизнеса и фокусировки на международных активах.

Таким образом, решение о продаже российских активов и последующие действия "Киви банка" вызвали волну обсуждений и интереса со стороны инвесторов и экспертов рынка. Важно следить за развитием событий и анализировать возможные последствия для всей группы компаний QIWI.

Новая информация о банке в Москве появилась после попытки получить данные в центральном офисе. Оказалось, что банк переместился с адреса, указанного на сайте, но не предоставил информацию о новом местоположении. Охранник офиса сообщил, что с начала недели там уже функционирует другая компания. Эта ситуация вызвала недоумение у клиентов и журналистов, которые пытались связаться с банком для получения комментариев. Неожиданный ход событий поднял вопросы о прозрачности и оперативной информации со стороны банка.

Источник и фото - lenta.ru